Gestionnaire actif/passif

Synonymes : Synonyme : gestionnaire ALM (GAP) gestionnaire asset liability management (gestion actif passif))

Niveau d'étude
- Niveau Master, Ingénieur, Doctorat
Statut
- salarié
Secteur d'activité
- Banque - Assurances

Le métier en détail

Évaluation des risques

Entre stratégie financière et politique commerciale, le ou la gestionnaire actif/passif analyse les engagements de la société d'assurances qui l'emploie. Au cœur de son métier : l'équilibre entre les actifs que sont les différents placements financiers de l'entreprise (actions, obligations, devises) et les passifs que sont les sommes potentiellement dues aux assurés en cas de sinistre.

Aide à la décision

À l'affût des évolutions de l'environnement économique global et de sa société, le ou la gestionnaire modélise un certain nombre de variables (taux d'intérêt, développement commercial de l'entreprise, changements de réglementation, etc.) afin de fournir des éléments qui permettront aux dirigeants et dirigeantes de définir la stratégie financière la plus adaptée en terme de risques, de couverture et d'investissement.

Suivi et planification

L'analyse et le suivi des données font partie de son quotidien, car ce ou cette gestionnaire met en place un système d'évaluation et de mesure pour la gestion et l'allocation des fonds propres de l'entreprise et propose des stratégies pour les augmenter. Il lui revient d'informer régulièrement sa direction pour lui permettre de réagir rapidement le cas échéant, et de planifier sur le long terme.

Quelles compétences ?

Mathématiques et économie

Le ou la gestionnaire actif/passif doit maîtriser la typologie des risques pour pouvoir faire des modélisations, mais également les techniques de gestion financière et actuarielle. Il ou elle a également de très bonnes connaissances concernant l'économie et les marchés financiers, l'informatique et les mathématiques financières.

Esprit d'analyse et langues étrangères

Participant à la communication financière des résultats de la société d'assurances qui l'emploie, le ou la gestionnaire actif/passif doit posséder un bon esprit d'analyse et de synthèse en plus d'une aisance rédactionnelle pour les différents rapports qu'il a à fournir. Autonome mais avec un bon relationnel, il lui faut aussi maîtriser l'anglais. Une autre langue (le chinois, par exemple) peut constituer un atout.

Fiabilité avant tout

Stratège, il lui faut faire preuve de créativité pour remplir son rôle de force de proposition auprès de sa direction. Pour autant, pas d'emballement excessif ; savoir garder la tête froide et avoir de la rigueur dans ses analyses est indispensable.

Quelles formations ?

Le métier de gestionnaire actif/passif est un emploi de niveau bac + 5 au minimum, pour lequel on demande souvent une première expérience préalable dans le secteur.

Niveau bac + 5

diplôme d'ingénieur spécialisé en finance ou statistiques (Ensae)

diplôme d'école supérieure de commerce et de gestion spécialisé en finance

master actuariat ; droit des assurances ; mathématiques et applications ; finance spécialisé en gestion financière ou gestion des risques financiers

titre d'actuaire

Niveau bac + 6

mastère spécialisé en finance, gestion des risques, contrôle...

Master mention finance

Master mention monnaie, banque, finance, assurance

Master mention actuariat

Master mention mathématiques et applications

Les évolutions possibles

Salaire

Salaire du débutant

A partir de 2500 euros brut par mois

Intégrer le marché du travail

Expérience demandée

Traditionnellement présent dans la banque, le métier de gestionnaire actif/passif a évolué et s'étend désormais au secteur des assurances qui recrute au niveau bac + 5 au minimum, souvent après une première expérience en gestion actif/passif ou en gestion des risques, dans le secteur de la banque ou de l'assurance.

Belles évolutions

Le métier de gestionnaire actif/passif a des similitudes avec celui de risk manager (manager ou manageuse de risques) ou d'actuaire. Des ponts existent donc entre ces fonctions pour passer de l'une à l'autre. Par ailleurs, une évolution est possible au sein de la direction financière d'une compagnie d'assurances, vers l'audit ou encore l'investissement, par exemple en tant que responsable audit interne, directeur financier, directrice financière ou responsable investissement.

L'avenir en rose

La masse et la diversité des actifs à gérer, la complexité des évolutions des marchés et l'importance des questions stratégiques dans les secteurs concernés permettent de belles perspectives de carrières. Les profils expérimentés sont les plus recherchés.