Conseiller/ère en assurances

Synonymes : Synonyme : chargé/e de clientèle en assurances chargé/e de relation clientèle conseiller/ère commercial en assurances

Niveau d'étude
- Niveau BTS, DUT, DEUST
Statut
- salarié
Secteur d'activité
- Banque - Assurances

Une conseillère en assurance reçoit les appels de la clientèle.

Le métier en détail

Conseiller et vendre

Une assurance habitation, automobile, santé ou retraite ? Le conseiller ou la conseillère vend à ses clients des produits d'assurance et d'épargne adaptés à leur situation et à leurs besoins. Pour cela, il faut être à l'écoute, répondre aux questions et faire un bilan de la situation de chacun. Le sens commercial et la conviction sont nécessaires pour réussir à vendre les produits et services de la société qu'il ou elle représente.

Démarcher, prospecter

Afin d'atteindre les objectifs chiffrés fixés par leur employeur, le conseiller ou la conseillère doit développer sa clientèle. Pour cela, il faut faire de la prospection, par téléphone, courriel ou se déplacer chez des clients établis ou prospects (clients potentiels). Selon les activités de leur entreprise, il est possible de se spécialiser sur un type de clientèle (particuliers, professions libérales, artisans) ou sur un type de risques (santé, habitation, véhicule, gestion de patrimoine, etc.).

Fidéliser sa clientèle

C'est un autre objectif du conseiller ou de la conseillère en assurances. Pour cela, il faut établir une relation de confiance avec les clients et clientes, répondre aux questions, aider dans la gestion des sinistres, etc. Nouer une relation privilégiée avec eux permet ainsi de proposer ses services sur le long terme, mais aussi de gagner de nouveaux clients par leur intermédiaire.

Quelles compétences ?

Compétences commerciales

Comme tous les commerciaux, les conseillers et conseillères en assurances doivent avoir un goût développé du contact et le sens du service. L'art de la négociation et de la pédagogie, la culture du résultat et la ténacité leur sont aussi indispensables, tout comme la résistance au stress face aux objectifs à réaliser ou aux refus. Leur écoute, leur réactivité et leur excellent relationnel leur permettent souvent de faire la différence.

Rigueur et méthode

Ce travail de relationnel doit être accompagné par une démarche méthodique et rigoureuse (dans l'ouverture et le suivi des dossiers, dans l'analyse de l'évolution du portefeuille clients, etc.). Sens de l'organisation exigé d'autant qu'il faut aussi faire du reporting (rapport) auprès de sa hiérarchie !

Bonne connaissance du secteur

Les conseillers et conseillères en assurances ont une parfaite connaissance de leurs produits et de l'environnement de leurs clients, afin de leur proposer des solutions adéquates et personnalisées (nouveaux contrats ou bien nouvelles garanties) en fonction de leurs profils. De bonnes notions en droit, gestion, fiscalité appliquées aux assurances permettent aussi de répondre aux questions des clients.

Quelles formations ?

Si la majorité des conseillers en assurance sont recrutés avec un niveau bac + 2, les titulaires d'un bac + 3, voire d'un bac + 5 sont les bienvenus pour commercialiser des garanties complexes ou gérer de gros contrats.

Niveau bac + 2

BTS assurance ; management commercial opérationnel; négociation et digitalisation de la relation client

Niveau bac + 3

BUT carrières juridiques

Licence pro mention assurance, banque, finance ; activités juridiques

diplôme d'école de commerce et de gestion

Niveau bac + 5

Master droit des assurances ; monnaie, banque, finance, assurance ; finance...

diplôme supérieur d'école de commerce et de gestion

BTS assurance

BTS négociation et digitalisation de la relation client

BTS management commercial opérationnel

Master mention monnaie, banque, finance, assurance

Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance

Conseiller clientèle des particuliers et des professionnels en banque et assurance

Licence mention gestion

Les évolutions possibles

Salaire

Salaire du débutant

A partir de 2200 euros brut par mois

Intégrer le marché du travail

Un métier qui recrute

La majorité des métiers qui recrutent dans le secteur des assurances sont basés sur la relation client. Le métier de conseiller ou conseillère en assurances fait partie de ceux qui recrutent le plus. Ceci dans un secteur, les assurances, où la demande est importante, tous métiers confondus, notamment pour répondre aux nombreux départs en retraite. Les jeunes sont donc attendus, notamment par le biais de l'apprentissage qui représente une part importante des recrutements.

Évolutions possibles

Après quelques années d'exercice, le conseiller ou la conseillère en assurances peut devenir inspecteur ou inspectrice commerciale (pour animer et accompagner une équipe de conseillers et conseillères commerciaux). Il est aussi possible évoluer vers le marketing opérationnel ou la formation, notamment en appui des conseillers et conseillères juniors. Avec de l'expérience, il ou elle peut s'installer à son compte, en tant qu'agent général, agente générale, courtier, courtière, conseiller ou conseillère en gestion de patrimoine. Des formations professionnelles régulières permettent de monter en compétences.

Des postes en province

Dans le domaine de l'assurance, la majorité des emplois se situent en province, les activités commerciales y sont largement représentées. Par ailleurs, l'Ile-de-France et la Nouvelle Aquitaine concentrent les sièges des grands groupes.